معامله صوری برای دریافت وام/تشخیص+مجازات*

معامله صوری برای دریافت وام/تشخیص+مجازات*

علت انعقاد معاملات صوری

افراد به انگیزه‌های مختلف اقدام به تنظیم چنین معاملاتی می‌کنند.

به‌عنوان مثال:

1.اخذ وام

گاهی پیش می‌آید که بعضی از مالکین به وجه نقد نیاز داشته باشند، در این بین به سراغ دریافت مبلغی وام (ربا) از وام‌دهنده می‌روند. برای دریافت این وام مجبور به تنظیم قرارداد صوری می‌شوند که می‌تواند برای فردی که وام را دریافت کرده، بسیار دردسرساز شود.

2. فرار بدهکار از پرداخت دین خود به طلبکار

گاهی ممکن است بدهکار برای رهایی از پرداخت دین خود، اموال خود را به دیگران انتقال می‌دهد تا به طلبکار ثابت کند که اموالی ندارد.

مستندات قانونی درباره ابطال معامله صوری

ماده 191 قانون مدنی

عقد محقق می شود به قصد انشاء به شرط مقرون بودن به چیزي که دلالت بر قصد کند.

ماده ۱۹۵ قانون مدنی

اگر کسی در حال مستی یا بیهوشی یا در خواب معامله نماید آن معامله به واسطه فقدان قصد باطل است.

ماده 218 قانون مدنی

هر گاه معلوم شود که معامله با قصد فرار از دین به طور صوري انجام شده، آن معامله باطل است.

ماده 218 مکرر قانون مدنی

هر گاه طلبکار به دادگاه دادخواست داده دلایل اقامه نماید که مدیون براي فرار از دین، قصد فروش اموال خود را دارد، دادگاه میتواند قرار توقیف اموال وي را به میزان  بدهی او صادر نماید، که در این صورت بدون اجازه­ي دادگاه حق فروش اموال را نخواهد داشت.

ماده 223 قانون مدنی

هر معامله که واقع شده باشد محمول بر صحت است مگر این که فساد آن معلوم شود .

ماده 426 قانون تجارت

اگر در محکمه ثابت شود که معامله به طور صوری یا مسبوق به تبانی بوده است آن معامله خود به خود باطل – عین و منافع مالی که موضوع معامله بوده مسترد و طرف معامله اگر طلبکار شود جزو غرما حصه خواهد بود.

مجازات معامله صوری

طبق قوانین، اگر فردی به جهت فرار از پرداخت دین خود این کار را انجام دهد و طلبکار بتواند این قضیه را در دادگاه اثبات کند که معامله صوری بوده و مجرم دین خود را پرداخت نکرده، مجازات بدهکار حبس تعزیری یا جزای نقدی معادل با نصف میزانی که بدهکار است یا جزای نقدی درجه ۶ می‌باشد.

معامله صوری برای دریافت وام

صحیح و معتبر بودن قراردادهای میان اشخاص، یکی از مهم ترین عوامل تاثیر گذار در نظم و روابط سالم اجتماعی و تجاری است که در هر جامعه ای این ارتباط ،یک ارتباط مستقیم است.

در نظام های حقوقی جهان، اصل بر صحت و سلامت قراردادها و معامله هاست، پس در اصل ماجرا تمام قراردادها صحیح است مگر اینکه با دلایل و مستندلتی عکس آن اثبات شود.

برای دریافت وام و تسهیلات بانکی نیز که نیاز به مدارک و مستنداتی از طرف درخواست کننده وام دارد، استفاده از مدارک و هر نوع سند و قولنامه و …. که به صورت غیر قانونی و جعلی تهیه شده باشد ، در صورت اثبات ضمن استرداد وام ،درخواست کننده وام مجازات خواهد شد.

قولنامه صوری برای وام ودیعه مسکن

وام ودیعه مسکن، وامی است که برای تامین تمام یا قسمتی از هزینه ودیعه واحد مسکونی به متقاضیان پرداخت می‌شود.

وام ودیعه مسکن توسط بانکها بابت کمک هزینه پرداخت ودیعه مسکن پرداخت می شود.برای دریافت این وام می بایست مدارک لازم جهت تشکیل پرونده از طرف درخواست کننده به بانک ارائه شود.اجاره نامه رسمی نیز یکی از اسناد و مدارکی است که متقاضیان دریافت این تسهیلات باید به بانک ارائه بدهند.

همانطور که از تیتر این قسمت پیداست قولنامه صوری برای گرفتن وام ودیعه مسکن ،اجاره نامه ای است که به صورت صوری تنظیم شده و از این اجاره نامه جهت دریافت ودیعه مسکن به بانک مورد نظر ارائه شود.این صوری بودن به این معناست که طرفین قولنامه یعنی موجر و مستاجر که این برگه را امضا کرده اند قصد اجرای مفاد آن و ایجاد رابطه استیجاری میان خودشان را ندارند. قرارداد اجاره در صورتی صحیح و معتبر است که با هدف انتقال موقت مالکیت منافع عین مستاجره به مستاجر تنظیم شده باشد. ولی هدف از تنظیم قولنامه صوری برای وام ، فراهم آوردن مدارک لازم برای دریافت وام ودیعه مسکن از بانک است.

معامله صوری برای دریافت وام

یکی از شرایط پرداخت وام و تسهیلات بانکی برای خرید مسکن، انتخاب یک خانه برای خرید از سوی متقاضی دریافت وام است.

درصورت وجود شرایط لازم برای اخذ وام مسکن از طرف بانک مسکن و سایر بانک ها ،متقاضی می تواند این وام را دریافت نماید.

انتخاب خانه برای خرید از طرف متقاضی وام چنانچه گفته شد یکی از شرایط دریافت وام است و برای اثبات این موضوع می بایست مدارک و مستنداتی مبنی بر این موضوع به بانک ارائه شود.ازجمله این مدارک ،مبایعه نامه خانه با کد رهگیری است.

قولنامه صوری برای وام مسکن نیز یک سند باطل و غیر معتبر است و ارائه آن به بانک، نوعی عمل متقلبانه محسوب می‌شود. بنابراین، فردی که تسهیلات وام مسکن را به واسطه ارائه مبایعه نامه صوری از بانک دریافت کرده ممکن است به ارتکاب جرم کلاهبرداری محکوم شود.

جهت مشاوره حقوقی ،با وکیل متخصص و یا وکیل قرارداد با مجموعه گروه وکلای حکمت تماس بگیرید.