مجازات کلاهبرداری مالی
مجازات کلاهبرداری مالی
بر اساس ماده ۱ قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشا و اختلاس و کلاهبرداری:
کلاهبرداری ساده :
“هر کس از راه حیله و تقلب مردم را به وجود شرکتها یا تجارتخانه‌ها یا کارخانه‌ها یا مؤسسات موهوم یا به داشتن اموال و اختیارات واهی فریب دهد یا به امور غیرواقع امیدوار نماید یا از حوادث و پیش آمدهای غیرواقع بترساند یا اسم یا عنوان مجعول اختیار کند و به یکی از وسایل مذکور یا وسایل تقلبی دیگر وجوه یا اموال یا اسناد یا حوالجات یا قبوض یا مفاصا حساب و امثال آنها تحصیل کرده و از این راه مال دیگری را ببرد کلاهبردار محسوب و
- علاوه بر رد اصل مال به صاحبش
- به حبس از یک تا ۷ سال
- و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده‌است محکوم می‌شود.
کلاهبردای مشدد :
در صورتیکه شخص مرتکب بر خلاف واقع عنوان یا سمت مأموریت از طرف سازمانها یا مؤسسات دولتی یا وابسته به دولت یا شرکتهای دولتی یا شوراها یا شهرداریها یا نهادهای انقلابی و به‌طور کلی قوای سه‌گانه و همچنین نیروهای مسلح و نهادها و مؤسسات مأمور بخدمت عمومی اتخاذ کرده یا اینکه جرم با استفاده از تبلیغ عامه از طریق وسائل ارتباط جمعی از قبیل رادیو، تلویزیون، روزنامه و مجله یا نطق در مجامع یا انتشار آگهی چاپی یا خطی صورت گرفته باشد یا مرتکب از کارکنان دولت یا مؤسسات و سازمانهای دولتی یا وابسته به دولت یا شهرداریها یا نهادهای انقلابی یا به‌طور کلی از قوای سه‌گانه و همچنین نیروهای مسلح و مأمورین بخدمت عمومی باشد
- علاوه بر رد اصل مال به صاحبش
- به حبس از ۲ تا ده سال
- و انفصال ابد از خدمات دولتی
- و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده‌است محکوم می‌شود.”
ارکان جرم کلاهبرداری :
- عنصر قانونی
همانطور که در صدر مقاله بدان اشاره نمودیم تعریف جرم کلاهبرداری در ماده یک قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری بیان شده است که عنصر قانونی این جرم می باشد .
- عنصر مادی
همان رفتار مجرمانه ای است که به صورت فعل مثبت انجام شده و مجرم با انجام اعمالی فیزیکی جرم را محقق می سازد بنابراین ترک فعل حتی اگر همراه با سوء نیت اشد، نمی تواند منجر به تحقق جرم کلاهبرداری شود .
- عنصر معنوی
قصد مجرمانه ای است که مجرم در حین ارتکاب جرم دارد .
به بیان دیگر در زمانی که کلاهبردار می خواهد مرتکب جرم شود، نیت انجام آن جرم را از قبل در ذهن خود داشته و در زمان وقوع آن را محقق می نماید .
انواع کلاهبرداری مالی
انواع جرائم و کلاهبرداری مالی شامل کلاهبرداری (کلاهبرداری چک، کلاهبرداری از کارت اعتباری، کلاهبرداری در وام مسکن ، کلاهبرداری پزشکی ، کلاهبرداری شرکتی ، کلاهبرداری اوراق بهادار (از جمله تجارت داخلی )، کلاهبرداری بانکی، کلاهبرداری بیمه ، دستکاری بازار، پرداخت ( محل فروش ) و تقلب در مراقبت های بهداشتی باشد)، دستبرد، فرار مالیاتی، می باشد.
مجازات کلاهبرداری مالی
1- مجازات کلاهبرداری ساده :
- رد اصل مال به صاحبش
- حبس از یک تا ۷ سال
- پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ نموده است .
2- مجازات کلاهبرداری مشدد :
- رد اصل مال به صاحبش
- حبس از ۲ تا ده سال
- انفصال ابد از خدمات دولتی
- پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ نموده است .
کلاهبرداری و بدهی مالیاتی
گاهی کلاهبردار بدهی مالیاتی دارد و ادارۀ مالیات حکم حقوقی مصادرۀ اموال را صادر می نماید، لکن تا بازداشت سند که حدودا دو ماه زمان نیاز است ، شخص ملک را می‌فروشد و به خارج از کشور می‌رود. سپس دادگاه حکم می‌دهد که فروش ملک بعد از مصادرۀ اموال صورت گرفته و بنابراین، معامله باطل است و ملک از خریدار آن بازپس گرفته می‌شود.
به این ترتیب فرد کلاهبردار به خواسته خود رسیده و قبل از دستگیری به خارج از کشور متواری شده است.
بمنظور پیشگیری از این اتفاق:
الزاما می بایست پیش از عقد قرارداد، اصل سند را رؤیت کنید و استعلامات لازم را از دفاتر اسناد رسمی، شهرداری و ادارۀ مالیات دریافت کنید تا امکان کلاهبرداری از شما برای فرد کلاهبردار به صفر برسد.
برای اطلاع از این جرم و قوانین حاکم بر آن می توانید از مشاوره حقوقی وکیل کیفری، وکیل کلاهبرداری بهره مند شوید و با شماره تلفن های 09120170676 – 09123439500 تماس حاصل نمائید
