انواع کلاهبرداری
انواع کلاهبرداری
با توجه به آنکه کلاهبرداری حوزه وسیعی داشته و امروزه به اشکال جدید و روشهای مختلفی صورت می گیرد،
فهرست مطالب این مقاله
در این مقاله به شرح و بسط انواع کلاهبرداری می پردازیم :
- کلاهبرداری پانزی(یونیک فایننس):
ترفند پانزی یک عملیات سرمایهگذاری متقلبانه است. در این نوع کلاهبرداری به سرمایهگذاران سودهایی برگردانده میشود که از بهرههای متعارف به طور غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایهگذاران بعدی تأمین میشود و شرکت یا فرد دریافتکنندهٔ سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد. نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شدهاست.
- کلاهبرداری هرمی(شرکت هرمی):
در گذشته شکل کلاهبرداری های پانزی اینگونه بود که پس از ورود به شرکت های هرمی برای بدست آوردن سود، سرمایه گذار باید افراد جدید را وارد هرم شرکت می نمود، اما شکل جدید کلاهبرداری شرکت های هرمی آن است که در ابتدا به شما می گویند در گرفتن عضو مختار هستید و در هر حالت به شما سود تعلق می گیرد و وعده های دروغین میدهند مانند اینکه سود شما از سرمایه گذاری شرکت بدست می آید و… . اما بعدها با دادن امتیازات به افرادی که عضو جذب می نمایند شما را ترغیب به این کار می نمایند.
باید توجه داشته باشید افراد دست بالا و قوی در این شرکت ها بسیار زیرک هستند به طوری که یا وجه نقد را مثلا به دلار برای سرمایه گداری از شما در یافت می کنند و یا پول به حساب افراد پایین تر که اطلاعی از واقعیت امر ندارند واریز می شود.
یکی از مصادیق بارز این شرکت ها که کشورهای جهان سوم بالاخص ایران را درگیر نموده است شرکت گلد کوئیست و یونیک فایننس می باشد، متاسفانه شرکت های دیگری هم در حال فعالیت می باشند.
مهم ترین رکن کلاهبرداری پانزی:
بازی با پول مهم ترین رکن این شرکت ها است، بدین ترتیب که وجه را از افردا پایین تر می گیرند و به افرادی که زودتر وارد مجموعه گردید ه اند پرداخت می کنند.
آیا می شود از شرکت های هرمی مانند شرکت یونیک فایننس شکایت کرد؟
با توجه به آنکه مقر این شرکت ها معمولا در ایران نمی باشد و در خیلی از مواقع شرکت قانونی و ثبت شده ای نیز وجود خارجی ندارد شما می توانید از افراد دعوت کننده و یا افراد بالاتر که در حال فعالیت هستند وشما به نوعی زیر مجموعه آنها محسوب می شوید شکایت نمایید.
- کلاهبرداری پیامکی
در طول روز به سبب معاملات و هم چنین نقل و انتقالات مالی ممکن است منتظر پرداخت وجه به فردی باشید که در این اثنا پیامکی حاوی این پیام که “این شماره کارت من است و مبلغ را واریز کنید ” دریافت نمایید و شما به اشتباه مبلغ را به آن شماره کارت واریز نمایید .
این پیام ممکن است برای عده کثیری از افراد ارسال شده تا کلاهبرداران بتوانند از طریق فریب به اهداف خود برسند .
- کلاهبرداری های اینترنتی
امروزه خبرهای گوناگونی از کلاهبرداری در فضای مجازی( اینترنت ) که اکثرا هم با خلاقیت بالایی انجام میشوند ، به گوشمان میرسد و قطع به یقین احتمال اینکه خودمان مورد هدف کلاهبرداران قرار گرفته باشیم نیز بسیار زیاد است.
در فضای مجازی ( اینترنت ) افرادی هستند که با استفاده از آگاهی و دانش کم افراد دیگر در خصوص استفاده از اینترنت و امنیت آن ، به سوء استفاده می پردازند.
همچنین ممکن است سارقان تنها اموال شما را مورد هدف قرار ندهند و با نقض حریم خصوصی شما فیلم و عکس های خصوصی و شخصی شما را به دست آورند و با تهدید در ازای منتشر نکردن آنها، از شما اخاذی کنند.
(ماده ۱۳ قانون جرائم رایانه ای مصوب ۱۳۸۸) و (ماده 67 قانون تجارت الکترونیک مصوب 1382 ) مصادیقی از کلاهبرداری اینترنتی می باشند .
- کلاهبرداری در دیوار
کلاهبرداری در دیوار از طرق مختلف از جمله روشهای غش در معاملات و تدلیس و فریب مشتری یا خریداران ، در خصوص تحویل کالای مورد نظر به مشتریان و یا پرداخت بهای کالای خریداری شده از سوی خریداران انجام می پذیرد.
1- تحویل دادن اجناس دارای کیفیت پایین تر و یا معیوب و دارای خرابی به مشتریان، به جای اجناس سالم و مرغوب و درجه یک از روشهای فریب مشتریان می باشد.
2- همچنین ساخت فیش های واریز پول به صورت تقلبی، که برای گول زدن فروشندگان بعد از خریدن و تحویل گرفتن کالا توسط خریداران ساخته می شوند، از روش های رایج دیگر کلاهبرداری در محیط برنامه دیوار هستند.
3- زورگیری و گرفتن پول ها و اموال مشتری به بهانه تحویل کالا توسط پیک تحویل دهنده از سایر روش های فریب مشتریان می باشد.
4- همینطور شرح ویژگی های غیر واقعی و جعلی برای کالا در هنگام فروش آن از شیوه های متداول و آشکار کلاهبرداری اینترنتی می باشد. که به وسیله بازنمایی تصاویر فیک و تقلبی، در محیط پلتفرم و سایت های اینترنتی فروش محصولات صورت می پذیرد.
- کلاهبرداری و جرایم سایبری
جرایم سایبری همانطور که از عنوانش پیداست مجموعه ای از جرایم در بستر اینترنت و رایانه می باشد که شامل مواردی مثل: به کارگیری بدافزارها علیه سیستم ها و نرم افزارهای رایانهای ، هک کردن و نفوذ به سیستم ها و سرقت اطلاعات و داده های مالی و غیر مالی می باشد…
مصادیق جرایم سایبری :
فیشینگ سایبری،اخاذی اینترنتی،هک کردن و سرقت اطلاعات و داده،حمله به سیستم های کامپیوتری با استفاده از بد افزار ها،انجام فعالیت های تروریستی و نفرت پراکنی در فضای سایبری
- کلاهبرداری و رسید جعلی
بعد از فروش کالا و یا اجناس امکان دارد منتظر دریافت وجه از طرف فرد خریدار باشید تا جنس را تحویل او بدهید لکن بدلیل وجود نرم افزارهایی که رسید انتقال وجه بانکی را بصورت جعلی شبیه سازی میکنند توصیه می شود ابتدا حساب خود را چک نموده و بعد از اطمینان حاصل نمودن از واریز وجه ، کالا را تحویل شخص خریدار بدهید .
برای اطلاع از این جرم و قوانین حاکم بر آن می توانید از مشاوره حقوقی وکیل کیفری، وکیل کلاهبرداری بهره مند شوید و با شماره تلفن های 09120170676 – 09123439500 تماس حاصل نمائید
